Citibank processado por falha em proteger clientes contra invasões e fraudes
31 de Janeiro de 2024

A procuradora geral de Nova York, Letitia James, processou o Citibank por sua suposta falha em defender os clientes contra invasões e golpes, e recusa em reembolsar as vítimas depois de permitir que fraudadores roubassem milhões de suas contas.

O processo da procuradora geral de NY contra o Citibank alega que a recusa da instituição financeira em compensar as vítimas de fraude é uma violação da Lei de Transferência de Fundos Eletrônicos (EFTA) que obriga os bancos a reembolsar os clientes por quaisquer fundos perdidos ou roubados através de transações eletrônicas não autorizadas.

A queixa alega que, por fornecer opções de serviços bancários online e móveis para transferências bancárias, o Citibank deve compensar as vítimas de fraudes, semelhante às proteções concedidas às vítimas de fraude com cartão de crédito ou débito eletrônico sob a mesma legislação.

No entanto, a procuradora geral James alega que o Citibank explorou uma exceção específica dentro dessas regulamentações, o que levou a reivindicações dos consumidores de reembolso após serem invadidos ou vítimas de golpes sendo negadas e causando perdas financeiras substanciais para os consumidores de Nova York, chegando a milhões de dólares.

"Os bancos deveriam ser o lugar mais seguro para manter o dinheiro, mas a negligência do Citi permitiu que golpistas roubassem milhões de dólares de pessoas trabalhadoras," disse a procuradora geral James.

"Muitos nova-iorquinos dependem do banco online para pagar contas ou economizar para grandes marcos, e se um banco não consegue garantir as contas de seus clientes, está falhando em seu dever básico.

Não há desculpa para a falha do Citi em proteger e prevenir o roubo de milhões de dólares das contas dos clientes e meu escritório não vai ignorar o comportamento ilegal dos grandes bancos."

A investigação da procuradora geral de Nova York em como o Citibank protege os clientes de golpistas e hackers encontrou deficiências na resposta a possíveis sinais vermelhos de atividades fraudulentas.

Notavelmente, os sistemas do banco não reagiram efetivamente a invasores usando dispositivos não reconhecidos, acessando contas de novos locais, ou mesmo quando alterando as credenciais bancárias dos usuários.

Além disso, o Citibank falhou em sinalizar e prevenir tentativas de transferir fundos de várias contas para uma única conta, facilitando para os atores mal-intencionados transferirem rapidamente dezenas de milhares de dólares das contas de suas vítimas no Citibank em minutos.

A queixa também destaca a suposta falha do Citibank em iniciar automaticamente investigações ou relatar atividades fraudulentas às autoridades policiais depois que os primeiros relatórios dos clientes foram arquivados com o banco.

Vítimas relatando fraude ao Citibank também enfrentam longas esperas no telefone, permitindo que golpistas continuem transferindo fundos roubados para contas bancárias sob seu controle em bancos de terceiros.

Representantes do Citibank também supostamente garantiram falsamente aos clientes que tiveram suas contas invadidas ou tomadas por golpistas que seus fundos estavam seguros e prometeram a devolução dos fundos roubados sem tomar ações imediatas.

Além disso, eles falsamente direcionaram os consumidores para agências locais do Citibank para executar declarações especiais detalhando os golpes dos quais foram vítimas, informações que foram posteriormente usadas para culpar as vítimas e negar suas reivindicações de reembolso usando cartas com conclusões preestabelecidas, como falha em salvaguardar adequadamente suas próprias contas ou entregar suas informações de conta aos golpistas.

"Através deste processo, a procuradora geral James busca para parar as práticas enganosas do Citi e coletar restituição para as vítimas que foram negadas o reembolso nos últimos seis anos, penalidades e confisco", disse James.

Dois anos atrás, James também liderou uma coalizão de procuradores gerais de vários estados dos EUA instando os principais bancos - incluindo JPMorgan Chase, Bank of America, U.S.

Bank e Wells Fargo - a eliminarem as taxas de saque a descoberto nas contas dos consumidores.

Atualização 30 de janeiro, 14:49 EST: Citibank enviou a seguinte declaração após a publicação do artigo:

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